Strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme – Naleving van internationale sancties

BNP Paribas Cardif is onderworpen aan wettelijke en reglementaire verplichtingen in het kader van de strijd tegen het witwassen van geld, de financiering van terrorisme, bevriezingen van tegoeden en de strijd tegen corruptie. Die verplichtingen moeten zijn nageleefd vóór inschrijvingen of aansluitingen rond zijn, en blijven van kracht gedurende de volledige looptijd van de overeenkomst.

Daarom moeten:

• de verzekeringsnemer, de aangeslotene, de uiteindelijke begunstigde en de verzekerde van de overeenkomst worden geïdentificeerd;

• alle verrichtingen die worden uitgevoerd in het kader van de overeenkomst, aandachtig worden onderzocht.

BNP Paribas Cardif heeft het recht om alle relevante informatie, en indien nodig bewijsstukken, te verzamelen om aan die verplichtingen te voldoen. De verzekeringsnemer of aangeslotene verbindt zich ertoe alle gevraagde informatie en bewijsstukken aan BNP Paribas Cardif te bezorgen. Als de verzekeraar de nodige informatie en stukken niet ontvangt, is het hem verboden om de inschrijving of aansluiting te voltooien. Er wordt bovendien duidelijk gemaakt dat BNP Paribas Cardif geen verrichtingen in contanten aanvaardt.

Internationale sancties
Als dochteronderneming van Groep BNP PARIBAS leeft BNP Paribas Cardif alle economische en handelssancties en beperkende maatregelen (verbod of beperking op de verhandeling van bepaalde goederen, technologieën of diensten met bepaalde landen, maatregelen voor de bevriezing van geld en economische middelen, toegangsbeperking voor financiële diensten) na die de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties, de Europese Unie, het controlebureau voor buitenlandse activa van het departement van de Amerikaanse schatkist (U.S. Department of the Treasury’s Office of Foreign Assets Control - OFAC), het Amerikaanse ministerie van Buitenlandse Zaken (U.S. Department of State) of andere daartoe bevoegde autoriteiten hebben bepaald, beheerd of opgelegd, of ten uitvoer hebben gebracht.

Garantiebeperkingen of -regelingen

De verzekeraar voert, uit hoofde van de overeenkomst, geen enkele garantie, dienst of betaling uit als de uitvoering van die garantie, dienst of betaling hem blootstelt aan sancties, verboden of beperkingen die voortvloeien uit een wet of verordening van de Verenigde Naties of de Europese Unie inzake economische sancties, of uit andere toepasselijke voorschriften of wetten met betrekking tot economische of handelssancties.